In der heutigen digitalen Äar ist das Treasury-Management komplexer, aber gleichzeitig auch effizienter geworden. Unternehmen verlassen sich bei ihren routinemäßigen Finanztransaktionen nicht mehr ausschließlich auf Bargeld und Schecks. Für diesen kritischen Geschäftsprozess gibt es jetzt zahlreiche Zahlungsoptionen und digitale Tools.
Aus diesem Grund ist es von entscheidender Bedeutung, Barmittel richtig zu verwalten, um künftige finanzielle Probleme zu vermeiden und Unternehmen müssen sich ihrer Finanzverwaltung besondere Aufmerksamkeit widmen. In diesem Artikel gehen wir der Frage nach, wie das Treasury-Management im digitalen Zeitalter zu handhaben ist und nennen die besten Praktiken, die dabei zu beachten sind.
Bargeld ist zweifelsohne der wichtigste Vermögenswert eines Unternehmens. Es ermöglicht die Finanzierung des Tagesgeschäfts, Investitionen in das Anlagevermögen, Zahlungen an Lieferanten, die Begleichung von Steuern und das Halten von Liquiditätsreserven für Notfälle und unerwartete Ereignisse. Daher wird das Treasury-Management immer wichtiger, und es wird ständig nach neuen Methoden gesucht, um diesen wichtigen Prozess zu optimieren.
Treasury und digitale Transformation sind eine gewinnbringende Kombination, da sie im Wesentlichen die Modernisierung von Geschäftssystemen ermöglicht. Damit dieser Prozess jedoch wirklich effektiv ist, muss das Treasury-Management in die übrigen Systeme des Unternehmens integriert werden, z. B. in die Vermögensverwaltung, die Buchhaltung oder die Zahlungssysteme.
Das Ziel besteht nicht nur darin, alle Vorgänge an einem Ort zu zentralisieren, sondern auch einen Bankverbindungskanal zwischen dem Unternehmen und der Bank einzurichten, damit die tägliche Kommunikation viel reibungsloser verläuft. Auf diese Weise wird ein Treasury in Echtzeit erreicht, das von jedem Ort und Gerät aus verfügbar ist und sich an die Bedürfnisse jedes Unternehmens anpassen lässt.
Der Einsatz digitaler Anwendungen in der Finanzverwaltung bietet zahlreiche Vorteile und Nutzen. Einige der bemerkenswertesten sind die folgenden:
Moderne Technologien wie künstliche Intelligenz und robotische Prozessautomatisierung (RPA) können dazu beitragen, viele der manuellen und sich wiederholenden Aufgaben im Treasury zu automatisieren. In der Tat können fast alle Aktivitäten in dieser Abteilung durch Technologie und Digitalisierung automatisiert werden.
Zu diesen Aufgaben gehören unter anderem der Bankabgleich, Cashflow-Berichte oder Geldtransfers an Kunden und Lieferanten. Dadurch werden menschliche Fehler reduziert, die Prozesseffizienz erhöht und die Gesamtleistung verbessert.
Die digitale Transformation führt in einem Unternehmen zu einer erheblichen Kostenreduzierung. Dies erklärt sich dadurch, dass menschliche Fehler reduziert werden, und wenn es um die Verwaltung unseres Geldes geht, können diese zu erheblichen Verlusten führen.
Darüber hinaus ermöglicht das digitale Finanzwesen die Konsolidierung von Bankkonten, die Senkung von Gebühren und eine bessere Aushandlung von Zinssätzen mit Banken. Und schließlich können die Unternehmen durch die Echtzeit-Transparenz der Bankkonten ihre Salden und Cashflows optimieren, was die Finanzierungskosten senkt und folglich die Rentabilität des Unternehmens verbessert.
Digitale Treasury-Systeme bieten die richtigen Instrumente für das finanzielle Risikomanagement. So können Unternehmen fundierte Entscheidungen über das Finanzrisikomanagement treffen und das Risiko finanzieller Verluste in Echtzeit und ohne Reibungsverluste verringern.
Darüber hinaus gewährleistet das digitale Treasury die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, z. B. die Überprüfung der Identität des Antragstellers, die Überwachung von Transaktionen und die Erstellung von Berichten. Digitale Treasury-Systeme können Unternehmen dabei helfen, Finanzvorschriften einzuhalten und Strafen und Bußgelder für die Nichteinhaltung von Vorschriften zu vermeiden, da sie schnell auf der Grundlage aktueller rechtlicher Anforderungen aktualisiert werden.
Digitale Systeme ermöglichen ein zentralisiertes Cashflow-Management an einem Ort, in Echtzeit und mit der Möglichkeit, von jedem, auf jedem Gerät und von überall aus aktualisiert und überprüft zu werden.
Darüber hinaus bieten sie nützliche Instrumente für die Cashflow-Prognose, die den Unternehmen helfen, ihren kurz- und langfristigen Bargeldbedarf zu planen. Treasury-Teams können diese Systeme nutzen, um Cashflow-Prognosemodelle zu erstellen und verschiedene Finanzszenarien zu simulieren. So können sie potenzielle Risiken und Finanzierungsmöglichkeiten erkennen und fundiertere Entscheidungen über das Cash-Management treffen.
Es gibt verschiedene Tools für das Treasury-Management im digitalen Zeitalter. Im Folgenden werden einige der gängigsten und beliebtesten vorgestellt:
Diese Art von Software wurde speziell für die Verwaltung der Finanzmittel entwickelt und kann in ein ERP-System (Enterprise Resource Planning) mit umfassenderen Funktionen integriert sein oder auch nicht. Sie kann Funktionen wie Risikomanagement, Cashflow-Prognosen und Bankabstimmung umfassen.
Treasury-Management-Software kann an die spezifischen Bedürfnisse eines Unternehmens angepasst werden und für die Verwaltung mehrerer Bankkonten und Währungen eingesetzt werden.
Elektronische Zahlungssysteme ermöglichen den Empfang und Versand elektronischer Zahlungen, was besonders für Unternehmen, die Online-Transaktionen durchführen, nützlich sein kann. Diese Systeme nutzen sichere Netzwerke und Kommunikationsprotokolle, um Geldüberweisungen und Online-Zahlungen zu erleichtern.
Solche Zahlungssysteme bieten Vorteile für Unternehmen, wie z. B. mehr Komfort und Sicherheit für die Nutzer, den Wegfall von Bargeld und Schecks, eine höhere Effizienz bei der Ausführung von Transaktionen und natürlich eine höhere Sicherheit bei Transaktionen. Außerdem können sie in Buchhaltungs- und Finanzsysteme integriert werden, um die Verwaltung und Verfolgung der Finanztransaktionen eines Unternehmens zu erleichtern.
Die meisten Banken bieten Online-Banking-Tools an, die die Verwaltung von Konten und Transaktionen ermöglichen, was insbesondere bei der Verwaltung mehrerer Bankkonten nützlich sein kann.
Darüber hinaus bieten einige Unternehmen Peer-to-Peer (P2P)-Bankverbindungsprotokolle an, um einen direkten Kommunikationskanal zwischen dem Unternehmen und der Bank zu schaffen. Diese Tools ermöglichen den Zugriff auf Bankkontoinformationen auf Anfrage durch Kontoauszüge sowie die Automatisierung der Zahlungsverwaltung (mit Überweisungen, Bestätigungen usw.) oder des Eingangs von Einzügen (z. B. mit Lastschriften).
Cashflow-Prognosetools ermöglichen die Vorhersage künftiger Cashflows und die Ermittlung potenzieller Liquiditätsprobleme. Einige ihrer wichtigsten Merkmale und Eigenschaften sind:
In Wirklichkeit wäre es doch fantastisch, all diese Funktionen in einer einzigen Anwendung zur Verfügung zu haben, oder? Nun, es gibt solche umfassenden Lösungen, die ein automatisiertes, effizientes und sicheres Treasury für Finanzteams bieten. Eine dieser Lösungen ist die von Embat angebotene Treasury Management Lösung.
Mit unserem Tool können Sie alle Ihre Bargeld- und Schuldenpositionen an einem Ort visualisieren, kurz-, mittel- und langfristige Liquiditätsprognosen erstellen, die mit Ihren ERP- und Buchhaltungssystemen verbunden sind, Ihre Buchhaltungs- und Abstimmungsprozesse automatisieren und eine Verbindung zu den Banken herstellen, mit denen Sie zusammenarbeiten.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Verwaltung der Finanzmittel für den finanziellen Erfolg eines jeden Unternehmens entscheidend ist. Im digitalen Zeitalter wurden Instrumente und Zahlungsoptionen geschaffen, die die Verwaltung der Finanzmittel erleichtern, aber es wurden auch neue Risiken eingeführt, die berücksichtigt werden müssen. Es ist wichtig, auf dem Laufenden zu bleiben und die besten Praktiken für eine ordnungsgemäße Verwaltung der Finanzmittel im digitalen Zeitalter zu kennen. Wenn Unternehmen diese Tipps befolgen, können sie ein solides und effizientes Finanzmanagement für ihren langfristigen Erfolg sicherstellen.
