Intercompany: Warum ist es eine strategische Priorität für Finanzteams

Intercompany: Warum ist es eine strategische Priorität für Finanzteams?

Heutzutage stehen alle Unternehmen vor zahlreichen Herausforderungen bei der Verwaltung ihrer Finanzen. Sie möchten Kosten senken, ihre finanziellen Ressourcen effizient kontrollieren und ein einfaches System zur Finanzverwaltung implementieren.

In diesem Kontext hat sich das Intercompany-Modell als eine Schlüsselstrategie etabliert. Dieses Modell ermöglicht es Unternehmen, ihre eigenen Finanzstrukturen zur Verwaltung von Geldflüssen, Ersparnissen und Verbindlichkeiten zu nutzen.

In diesem Artikel erklären wir, warum Intercompany so vorteilhaft ist, welche Probleme es löst und wie es hilft, Ressourcen zu optimieren und die finanzielle Kontrolle zu bewahren.

Was ist Intercompany Operations?

Intercompany bezeichnet eine organisationsinterne Finanzstruktur, die es einem Unternehmen ermöglicht, wie eine eigene Bank zu agieren. Das bedeutet, dass eine zentrale Einheit alle Zahlungen, Forderungen, Darlehen und Cashflows innerhalb des Unternehmens verwaltet.

Die Hauptziele von Intercompany sind:

• Volle Kontrolle über Finanzströme: Eine zentrale Einheit verwaltet alle liquiden Mittel und finanziellen Ressourcen des gesamten Unternehmens.
• Kosteneinsparungen: Externe Bankgebühren und Transaktionskosten werden reduziert oder eliminiert.
• Risikominimierung: Die Verwaltung finanzieller Risiken wie Währungsschwankungen und Zinssatzänderungen wird optimiert.

Im Wesentlichen wird das Unternehmen durch Intercompany zu seinem eigenen Finanzdienstleister und bietet signifikante Vorteile gegenüber traditionellen Finanzmodellen.

Obwohl Intercompany für viele Unternehmen noch unbekannt ist, löst es viele der aktuellen finanziellen Herausforderungen:

• Zersplitterte Ressourcen: Viele Unternehmen haben mehrere Abteilungen oder Tochtergesellschaften, die eigene Bankkonten führen und finanzielle Ressourcen autonom verwalten. Dies führt zu Ineffizienzen, doppelten Kosten und mangelnder Koordination. Intercompany zentralisiert diese Ressourcen, optimiert deren Nutzung und reduziert unnötige Ausgaben.
• Hohe externe Bankkosten: Transaktionsgebühren, Kreditlinien und andere Bankdienstleistungen können erhebliche Kosten verursachen, insbesondere für international operierende Unternehmen. Intercompany eliminiert diese Kosten, indem Transaktionen unternehmensintern abgewickelt werden.
• Eingeschränkte Risikosteuerung: In einem dezentralen Finanzsystem ist es schwierig, effektive Strategien zur Risikominimierung umzusetzen. Durch Intercompany können Unternehmen Wechselkurs- und Zinsrisiken zentral steuern und optimieren.

Vorteile von Intercompany Operations

Intercompany Operations bieten zahlreiche strategische und operative Vorteile, die sie zu einem wichtigen Instrument für Unternehmen machen, die ihre Finanzen optimieren möchten. Im Folgenden erläutern wir diese Vorteile im Detail:

Effiziente Nutzung von Geld‍

In traditionellen Unternehmen operieren die verschiedenen Abteilungen oft unabhängig voneinander, was zu einer ineffizienten Verwaltung der finanziellen Ressourcen führt. Dies kann dazu führen, dass in einigen Bereichen zu viel Liquidität vorhanden ist, die nicht produktiv genutzt wird, während in anderen Bereichen ein Liquiditätsdefizit entsteht, das sie dazu zwingt, auf externe Kredite zurückzugreifen.

Mit Intercompany Operations wird hingegen ein internes System für Kredite und Einlagen zwischen den verschiedenen Abteilungen oder Tochtergesellschaften des Unternehmens etabliert. Dies ermöglicht eine effektive Umverteilung der finanziellen Ressourcen, reduziert die Abhängigkeit von externen Krediten, spart Zinsen und maximiert die Rendite des verfügbaren Bargeldes, indem es in strategische oder produktive Bereiche investiert wird.

Bessere Risikomanagement

‍Intercompany Operations zentralisieren die finanzielle Exposition des Unternehmens, was eine effizientere Verwaltung der mit den finanziellen Operationen verbundenen Risiken ermöglicht. Die Zentralisierung der finanziellen Operationen ermöglicht eine effektivere Absicherung gegenüber Wechselkursen, indem Transaktionen in verschiedenen Währungen konsolidiert und das Wechselkursrisiko reduziert werden.

Zudem ermöglicht sie eine zentrale Verwaltung der Zinssätze, mit der Möglichkeit, wettbewerbsfähigere Konditionen für Kredite oder Investitionen zu verhandeln, wobei Skaleneffekte genutzt werden. Dieses Modell verhindert auch unnötige Risiken, da es eine ganzheitliche Sicht auf die finanzielle Lage bietet und eine Überschuldung oder Investitionen in wenig rentable Instrumente vermeidet.

Mehr Kontrolle und Transparenz

‍Ein Hauptvorteil von Intercompany Operations ist die zentrale Kontrolle der Cashflows, die die finanzielle Sichtbarkeit im gesamten Unternehmen erheblich verbessert.

Diese Kontrolle ermöglicht eine Echtzeitüberwachung, wie die finanziellen Ressourcen verwendet werden, verhindert Betrug durch verstärkte Aufsicht über interne und externe Transaktionen und erleichtert interne und externe Audits durch die Zentralisierung und Standardisierung der finanziellen Informationen.

Zudem ermöglicht diese erhöhte Transparenz den Finanzteams, informierte Entscheidungen auf der Grundlage präziser Daten zu treffen, was die Planung und Unternehmensstrategie verbessert.

Effizientere Prozesse

‍Intercompany Operations fördern die Automatisierung und Standardisierung von Finanzaufgaben, wodurch der administrative Aufwand verringert und die operative Effizienz gesteigert wird. Automatisierte Systeme reduzieren menschliche Fehler bei wiederholenden Aufgaben wie Bankabstimmungen oder Geldtransfers erheblich.

Gleichzeitig wird Zeit gespart, da die Finanzteams weniger Aufwand in operative Aufgaben stecken müssen und sich stärker auf strategische Aktivitäten wie Finanzanalyse und -planung konzentrieren können.

Zudem verbessert sich die interne Koordination, da Tochtergesellschaften oder Abteilungen nicht mehr individuell mit externen Banken verhandeln müssen, was die finanziellen Operationen vereinfacht.

Kostensenkung bei operativen und finanziellen Ausgaben

‍Die Nutzung eines internen Bankmodells eliminiert oder reduziert erheblich die Kosten, die mit externen Finanzdienstleistungen verbunden sind, wie z.B. Gebühren für internationale oder nationale Überweisungen, Kontoführungsgebühren und Zinsen für Kredite von externen Finanzinstituten.

Die Zentralisierung der finanziellen Operationen ermöglicht es auch, bei Bedarf bessere Konditionen mit externen Banken zu verhandeln, wie z.B. Kreditlinien oder Investmentprodukte, indem das konsolidierte Volumen der Transaktionen genutzt wird.

Größere finanzielle Flexibilität

‍Intercompany Operations ermöglichen es Unternehmen, schnell auf Veränderungen im Finanzumfeld oder interne Bedürfnisse zu reagieren.

Zum Beispiel können Ressourcen im Notfall zwischen Abteilungen oder Tochtergesellschaften umverteilt werden, strategische Projekte intern finanziert werden, ohne auf Banken angewiesen zu sein, und die finanzielle Exposition gegenüber spezifischen Risiken wie Wechselkursen oder Zinssätzen kann je nach Marktlage angepasst werden. Diese Flexibilität ist besonders in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit nützlich, da sie den Unternehmen ermöglicht, sich anzupassen, ohne ausschließlich auf externe Institutionen angewiesen zu sein.

Wie implementiert man Intercompany Operations in Ihrem Unternehmen?

Die Implementierung von Intercompany Operations kann ein transformierender Prozess für Ihr Unternehmen sein, erfordert jedoch eine detaillierte Planung und einen strategischen Ansatz, um

1. Analysieren Sie die aktuelle Finanzstruktur Ihres Unternehmens: Der erste Schritt besteht darin, eine umfassende Diagnose der finanziellen Situation Ihres Unternehmens durchzuführen, einschließlich der Cashflows, Kredite, Investitionen und finanziellen Risiken in den verschiedenen Bereichen oder Tochtergesellschaften. Das Identifizieren von Schwächen und Verbesserungspotenzialen ermöglicht es, ein Modell für Intercompany Operations zu entwickeln, das auf die spezifischen Bedürfnisse der Organisation zugeschnitten ist.
2. Definieren Sie die Ziele von Intercompany Operations: Es ist wichtig, klare Ziele für Intercompany Operations festzulegen. Diese können die Reduzierung von Finanzkosten, die Verbesserung des Risikomanagements, die Zentralisierung der Treasury-Operationen oder die Erhöhung der Transparenz umfassen. Die definierten Ziele dienen als Leitfaden für strategische Entscheidungen während der Implementierung.
3. Gestalten Sie die operative Struktur: Um Intercompany Operations umzusetzen, muss eine organisatorische Struktur definiert werden, die deren Betrieb unterstützt. Dazu gehört die Schaffung eines zentralisierten Treasury-Centers, das für die Verwaltung der Cashflows, internen Kredite, Risikomanagements und die Beziehungen zu externen Finanzinstitutionen verantwortlich ist, wenn dies erforderlich ist.
4. Investieren Sie in die richtige Technologie: Technologie spielt eine entscheidende Rolle für den Erfolg von Intercompany Operations. Die Implementierung einer Treasury-Management-Software, wie sie von Embat angeboten wird, die es ermöglicht, Prozesse zu automatisieren, Finanzdaten in Echtzeit zu konsolidieren und klare und präzise Berichte zu erstellen, ist von wesentlicher Bedeutung. Diese Software sollte auch in bestehende ERP-Systeme integriert werden, um einen reibungslosen Betrieb zu gewährleisten.
5. Schulen Sie Ihr Finanzteam: Das Finanzteam muss darauf vorbereitet sein, neue Verantwortlichkeiten zu übernehmen und die mit Intercompany Operations verbundenen Tools zu nutzen. Es ist entscheidend, spezifische Schulungen zur zentralisierten Ressourcenverwaltung, zur Nutzung der Treasury-Software und zu bewährten Verfahren im Risikomanagement und in der Optimierung interner Ressourcen anzubieten.
6. Erstellen Sie einen Übergangsplan: Der Übergang zu einem Modell von Intercompany Operations sollte schrittweise erfolgen, um Unterbrechungen des täglichen Betriebs zu minimieren. Dies erfordert die Entwicklung eines detaillierten Zeitplans, der Phasen wie die Zentralisierung von Bankkonten, die technologische Integration und die Einführung neuer interner Richtlinien umfasst.
7. Führen Sie Pilotprojekte durch: Bevor das Modell in größerem Maßstab umgesetzt wird, ist es ratsam, Pilotprojekte in einer oder mehreren Tochtergesellschaften des Unternehmens durchzuführen. Dies ermöglicht es, mögliche Probleme zu identifizieren, Prozesse anzupassen und die Effektivität des Modells zu validieren, bevor es auf die gesamte Organisation ausgeweitet wird.
8. Überwachen und passen Sie kontinuierlich an: Nach der Implementierung muss Intercompany Operations ständig überwacht werden, um die Leistung zu bewerten. Schlüsselleistungsindikatoren (KPIs) wie die Reduzierung der Finanzkosten, die Optimierung der Cashflows und die Verbesserung des Risikomanagements helfen dabei, den Erfolg des Modells zu messen und Verbesserungsbereiche zu identifizieren.

Fazit

Intercompany ist nicht nur eine Methode zur Geldverwaltung, sondern eine strategische Entscheidung, die Unternehmen hilft, Kosten zu senken, finanzielle Kontrolle zu verbessern und sich flexibel an Marktveränderungen anzupassen. Für Finanzteams ist die Implementierung dieses Modells keine Option mehr, sondern eine Notwendigkeit, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Ist Ihr Unternehmen bereit, diesen Schritt zu gehen?